كتبه باحث اقتصادى / محمد أحمد زكريا شحاته
فضيحة غسل الأموال التي أصابت بنك دانسكي العام الماضي كانت مذهلة. يُشتبه في أن الفرع الإستوني للمقرض الدانمركي يتعامل مع ما يصل إلى 230 مليار دولار من الأموال غير المشروعة من الدول السوفيتية السابقة. . تراجعت الأسهم في بنك Raiffeisen Bank International في النمسا بأكثر من 12٪ في 5 مارس بعد تقديم شكوى تتهمها (وبدرجة أقل البنوك النمساوية الأخرى) "بالإهمال الجسيم أو الإذعان" فيما يتعلق بالتدفقات المشبوهة من بنك دانسكي .
تدهور وضع أكبر بنوك الدنمارك، «دانسكي بنك»، بعد الاشتباه في تورطه في فضيحة كبرى لغسيل الأموال، مع انهيار أسهمه.
وكان تقرير طلبه البنك في منتصف سبتمبر أوضح حقيقة اتهامات بغسيل أموال في فرع البنك بإستونيا كانت كشفتها الصحافة في 2017.
وأظهر التقرير أن الفرع شهد عبور نحو 200 مليار يورو عبر حسابات 15 ألف عميل أجنبي غير مقيم في إستونيا بين 2007 و2015 تاريخ غلق هذه الحسابات.
واعتبر قسم كبير من هذه الأموال مشبوها ما يمكن أن يرفع إلى عشرات مليارات اليورو الأموال التي تم تبييضها ومصدرها روسيا.
وآخر ما كشف من هذه الفضيحة الكبرى التي تهدد البنك بغرامة ضخمة، ما كشفته صحيفة «فايننشال تايمز» أمس الأول من إنجاز الفرع الإستوني للبنك معاملات وهمية تصل إلى 8,5 مليار يورو في 2013.
وبحسب وثيقة اطلعت عليها الصحيفة، فإن هذه المعاملات «استخدمت سندات حكومية روسية لتمكين زبائن من عمليات دفع دولية بشكل أسرع وأقل كلفة وأكثر أماناً».
وتتيح القوانين الأميركية ملاحقة معاملات مشبوهة في الخارج في أي مكان طالما أنها تمر عبر شبكة مالية أميركية أو تتم بالدولار الأميركي. ومع التوتر الذي أوجدته هذه الوضعية بالنسبة للمستثمرين بات على «دانسكي بنك» أن يواجه تراجع سمعته وتهديدات بمغادرة زبائن أساسيين.
Raiffeisen هو آخر بنك يُشتبه في أنه يوجه أموالًا قذرة من الأطراف الشرقية في أوروبا. نورديا ومقرها هلسنكي ومقر البنك السويدي هما من بين المتورطين في قضية دانسك. انخفض سعر سهم سويدبنك بنسبة 18 ٪ منذ ربطه بـ Danske الشهر الماضي (انظر الرسم البياني). تم تلطيخ بعض البنوك بمخطط منفصل ، هو "Troika Laundromat"مما ادى الى ان فقدت البنوك الأوروبية العالقة في مثل هذه المزاعم 20 مليار يورو (22.6 مليار دولار) أو نحو ذلك من حيث قيمة البورصة في الأشهر الستة الماضية.
إن المبالغ التي قد تتدفق عبر البنوك الأخرى هي تغيير بسيط وفقًا لمعايير نك دانسكي . زُعم أن شركة Nordea تعاملت مع حوالي 700 مليون يورو ، في حين ورد أن 5.8 مليار دولار قد انتقلت بين سويدبنك ودانسك.
لكن لدى المستثمرين أسباب وجيهة للتوتر. من المرجح أن يتم اكتشاف المزيد من المعاملات المشبوهة. جاري التحقيق في الدنمارك وإستونيا وبريطانيا وفرنسا وأمريكا. هذا هو الأخير من الذي يحول بطون المساهمين. أمريكا لا تأخذ غسل الأموال على محمل الجد. في عام 2012 ، فرضت الشركة غرامة قدرها 1.9 مليار دولار على التعامل مع أموال المخدرات المكسيكية وتثبيت شاشة لمدة خمس سنوات.
قد تصبح أوروبا أكثر صرامة أيضًا. تتزايد المكالمات من أجل منح البنك المركزي الأوروبي أو الهيئة المصرفية الأوروبية ، وهي وكالة أوروبية ، مزيدًا من الصلاحيات على هيئات الرقابة الوطنية. قد يقلق المستثمرون أيضًا من إغلاق الشركات. أمرت هيئة تنظيم البنوك في إستونيا Danske بإغلاق فرعها وإعادة الودائع للعملاء في وقت لاحق من هذا العام.
فضيحة غسل الأموال التي أصابت بنك دانسكي العام الماضي كانت مذهلة. يُشتبه في أن الفرع الإستوني للمقرض الدانمركي يتعامل مع ما يصل إلى 230 مليار دولار من الأموال غير المشروعة من الدول السوفيتية السابقة. . تراجعت الأسهم في بنك Raiffeisen Bank International في النمسا بأكثر من 12٪ في 5 مارس بعد تقديم شكوى تتهمها (وبدرجة أقل البنوك النمساوية الأخرى) "بالإهمال الجسيم أو الإذعان" فيما يتعلق بالتدفقات المشبوهة من بنك دانسكي .
تدهور وضع أكبر بنوك الدنمارك، «دانسكي بنك»، بعد الاشتباه في تورطه في فضيحة كبرى لغسيل الأموال، مع انهيار أسهمه.
وكان تقرير طلبه البنك في منتصف سبتمبر أوضح حقيقة اتهامات بغسيل أموال في فرع البنك بإستونيا كانت كشفتها الصحافة في 2017.
وأظهر التقرير أن الفرع شهد عبور نحو 200 مليار يورو عبر حسابات 15 ألف عميل أجنبي غير مقيم في إستونيا بين 2007 و2015 تاريخ غلق هذه الحسابات.
واعتبر قسم كبير من هذه الأموال مشبوها ما يمكن أن يرفع إلى عشرات مليارات اليورو الأموال التي تم تبييضها ومصدرها روسيا.
وآخر ما كشف من هذه الفضيحة الكبرى التي تهدد البنك بغرامة ضخمة، ما كشفته صحيفة «فايننشال تايمز» أمس الأول من إنجاز الفرع الإستوني للبنك معاملات وهمية تصل إلى 8,5 مليار يورو في 2013.
وبحسب وثيقة اطلعت عليها الصحيفة، فإن هذه المعاملات «استخدمت سندات حكومية روسية لتمكين زبائن من عمليات دفع دولية بشكل أسرع وأقل كلفة وأكثر أماناً».
وتتيح القوانين الأميركية ملاحقة معاملات مشبوهة في الخارج في أي مكان طالما أنها تمر عبر شبكة مالية أميركية أو تتم بالدولار الأميركي. ومع التوتر الذي أوجدته هذه الوضعية بالنسبة للمستثمرين بات على «دانسكي بنك» أن يواجه تراجع سمعته وتهديدات بمغادرة زبائن أساسيين.
Raiffeisen هو آخر بنك يُشتبه في أنه يوجه أموالًا قذرة من الأطراف الشرقية في أوروبا. نورديا ومقرها هلسنكي ومقر البنك السويدي هما من بين المتورطين في قضية دانسك. انخفض سعر سهم سويدبنك بنسبة 18 ٪ منذ ربطه بـ Danske الشهر الماضي (انظر الرسم البياني). تم تلطيخ بعض البنوك بمخطط منفصل ، هو "Troika Laundromat"مما ادى الى ان فقدت البنوك الأوروبية العالقة في مثل هذه المزاعم 20 مليار يورو (22.6 مليار دولار) أو نحو ذلك من حيث قيمة البورصة في الأشهر الستة الماضية.
إن المبالغ التي قد تتدفق عبر البنوك الأخرى هي تغيير بسيط وفقًا لمعايير نك دانسكي . زُعم أن شركة Nordea تعاملت مع حوالي 700 مليون يورو ، في حين ورد أن 5.8 مليار دولار قد انتقلت بين سويدبنك ودانسك.
لكن لدى المستثمرين أسباب وجيهة للتوتر. من المرجح أن يتم اكتشاف المزيد من المعاملات المشبوهة. جاري التحقيق في الدنمارك وإستونيا وبريطانيا وفرنسا وأمريكا. هذا هو الأخير من الذي يحول بطون المساهمين. أمريكا لا تأخذ غسل الأموال على محمل الجد. في عام 2012 ، فرضت الشركة غرامة قدرها 1.9 مليار دولار على التعامل مع أموال المخدرات المكسيكية وتثبيت شاشة لمدة خمس سنوات.
قد تصبح أوروبا أكثر صرامة أيضًا. تتزايد المكالمات من أجل منح البنك المركزي الأوروبي أو الهيئة المصرفية الأوروبية ، وهي وكالة أوروبية ، مزيدًا من الصلاحيات على هيئات الرقابة الوطنية. قد يقلق المستثمرون أيضًا من إغلاق الشركات. أمرت هيئة تنظيم البنوك في إستونيا Danske بإغلاق فرعها وإعادة الودائع للعملاء في وقت لاحق من هذا العام.